天津证监局有关负责人解读规范账户管理政策
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| 2007-8-31 9:33:21 |
人民网·天津视窗8月31日电： 昨日天津日报刊登的《投资者休眠账户不合格账户将限期清理》消息引起了广大投资者的广泛关注，为了让投资者能在限期内顺利规整自己的证券账户，天津证监局的有关负责人接受了采访，详细解读了规范账户管理政策，并对操作细节进行了答疑。
天津证监局有关负责人表示，账户规范管理是客户交易结算资金第三方存管的一项重要配套工作，是全面实现第三方存管的前提，也是提高证券公司投资者管理和服务水平的基础性工作。鉴于各证券公司推进第三方存管实际情况不同，进度不一，在具体处理这两项工作的衔接时要区别对待。在第三方存管过程中已就账户规范工作做出具体安排并向投资者公告的，如果规范措施符合证监会第三方存管监管要求以及中国结算发字〔2007〕130号文要求，可以不再公告、另作安排；规范措施及安排未达到监管要求的，可采取补充公告等方式进一步补充完善。尚未启动账户规范工作的证券公司，要按上述监管要求做出安排并公告，尽快组织实施。为了顺利推进账户规范工作，账户规范工作的总体原则是“统一安排、分散实施、平稳推进”的原则。平稳推进是指账户规范工作要根据账户的不同情况，分类采取不同措施，对不合格账户要逐步实施严格控制，各项措施实施前要提前告知投资者，减少对市场的影响。
据悉，账户规范工作主要包括三项内容：一是对休眠账户另库存放，激活后方可恢复使用，达到节约系统资源，提高市场效率的目的；二是规范不合格账户，分类解决历史遗留的不规范账户问题，保障第三方存管工作顺利完成；三是严格新开账户管理，防止出现新的不合格账户。
天津证监局强调，证券公司要结合投资者服务工作，完善账户日常管理制度，加强账户管理工作的内部检查，及时通过登记结算公司开户系统报送投资者证券账户注册资料的更新信息，对投资者名称、身份证件号码、联系地址、联系电话等重要信息的日常维护要作为一项常规工作，至少每三年进行一次全面的核实，核实情况要报告登记结算公司和证监局。
账户规范管理完全手册
1休眠账户相关篇
问：什么叫休眠账户？
答：休眠账户就是指三年以上一直没有买卖过股票、A股账户里没有股票、资金账户里的钱也不超过100元的账户。休眠账户主要由证券公司按休眠账户标准根据投资者账户实际使用情况来确定；对于没有指定交易或托管证券公司的A股账户由登记结算公司来确认是否为休眠账户。
可以先对照休眠账户标准，看看自己的账户符不符合休眠账户的条件，如账户长期不用，没有股票，也没有多少资金，最好到证券公司确认一下自己的账户是不是休眠账户。可以通过自己委托交易的证券公司，按这个公司提供的账户查询方式，查询自己的A股账户以及资金账户是不是休眠账户。10月8日以后，你也可以拿本人身份证向任何一家证券公司查询自己的A股账户是不是在登记结算系统中作休眠账户处理了。
问：休眠账户为什么要另库存放？会不会损害投资者的利益？
答：证券市场经过十几年的发展，沉积了一批账户资产低于交易要求、投资者长期不使用的休眠账户。这些休眠账户占用了大量的交易系统资源，直接影响投资者股票买卖的处理效率，特别是在行情大涨大跌时，总有投资者反映交易委托及撮合成交处理速度慢。对休眠账户另库存放就是为了解决这些问题，提高交易处理的效率，这对市场的发展有好处，能更好地保护投资者利益。
休眠账户长期不用，基本没什么资产，如果投资者想使用的话，只要到证券公司办理激活手续，激活后下一交易日就可以参与交易，比投资者办理交易结算资金第三方存管手续的时间还短，所以，不影响投资者的实际使用。
问：什么叫休眠账户另库存放？
答：另库存放就是指让休眠账户暂时退出交易领域，单独存放管理。休眠账户被另库存放后，投资者要办理激活手续后才能使用。
问：什么叫激活？如账户被当作休眠账户了，该怎么办激活手续？
答：激活就是指休眠账户被另库存放后，投资者如果还想使用这个账户，就要带上身份证、证券账户卡、资金账户卡等材料到证券公司办理恢复使用手续。
投资者申请激活沪市休眠A股账户及对应的休眠资金账户，由指定交易证券公司营业部办理；没有指定交易的，可以在任何一家证券公司办理。投资者申请激活深市A股休眠账户，由原委托交易的证券公司营业部办理，也可以在其他证券公司办理；激活深市休眠资金账户，由原委托交易的证券公司办理。
问：我问了证券公司，我的账户符合休眠账户条件，我不想账户被休眠处理，免得再办理激活手续，该怎么办？
答：如果你的账户符合休眠账户标准，但属于合格账户，你不想账户被当作休眠账户处理，可以尽快与你委托交易的证券公司商议，不作休眠处理。你需要在2007年9月28日前与证券公司商定，10月8日起，登记结算公司将根据证券公司已申报的休眠账户数据，对休眠账户统一作另库存放处理。具体办理，请咨询经办证券公司。
问：休眠账户激活后，什么时候可以正常使用？
答：休眠账户激活后，下一个交易日即可正常使用。
问：向证券公司申请激活休眠账户，收费吗？
答：证券公司办理投资者休眠账户激活手续，不收取任何费用。
问：我的证券账户卡丢了，怎么办理休眠账户激活手续？
答：你需要带本人身份证先补办证券账户卡，再办理休眠账户的激活手续。如果是沪市A股账户卡丢了，你要到指定交易的证券公司营业部办理补卡手续，如果没有指定交易，你可以到任何一家证券公司办理；如果是深市A股账户卡丢了，你可以向任何一家证券公司营业部申请办理补卡手续。
问：休眠账户中的不合格账户能不能直接激活？
答：休眠账户中有合格账户也有不合格账户，对于其中的不合格账户，投资者申请激活的同时，应办理规范手续，只有在规范为合格账户后才能被激活，恢复使用。
问：我可以不激活休眠账户，重新办理开户手续吗？新开账户收费吗？
答：可以。你可以在有开户代理资格的证券公司申报注销原休眠A股账户并申请开立一个新的A股账户，新开A股账户不收开户费。
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