依据《“十二五”时期上海国际金融中心建设规划》，“人民币”、“创新”以及“国际化”成为“十二五”期间上海建设国际金融中心最为关键的词汇。具体目标可以概括为“五大体系”、“八个中心”和“一个聚集地”：

· 五大体系

基本形成国内外投资者共同参与、具备较强交易、定价、信息功能的多层次金融市场体系；基本形成各类机构共同发展、具有较强创新和服务功能的金融机构体系；基本形成框架合理、功能完善、统一高效的现代化金融基础设施体系；基本形成专业门类齐全、结构合理、具有较强支持功能的金融人力资源体系；基本形成符合国际金融中心运行需要的金融税收、会计、信用、监管等法规体系。

· 八个中心

逐步形成人民币跨境投融资中心、人民币产品基准价格形成中心、大宗商品定价中心、金融资讯服务中心、人民币产品创新中心、人民币资产管理中心、航运贸易金融服务中心和人民币跨境支付清算中心。

· 一个聚集地

逐步形成国际金融人才聚集地。

· 时间表

到2015年基本确立上海的全球性人民币产品创新、交易、定价和清算中心地位；到2020年“基本建成与我国经济实力以及人民币国际地位相适应的国际金融中心”。

· 建设目标

——上海金融市场（不含外汇市场）交易额达到1000万亿元左右，其中：债券托管余额进入全球前3位，黄金市场现货交易量保持全球第1位，金融衍生产品交易量进入全球前5位，保险市场原保费规模达1400亿元左右，银行卡跨行交易额达25万亿元左右，银行卡消费金额占社会消费品零售总额（剔除批发性大宗交易和房地产交易）的比例达50%左右，票据市场和信贷转让市场得到进一步发展。

——参与上海金融市场的境外投资者规模显著扩大；上海证券交易所主要指数、上海大宗商品期货价格的国际影响力显著提升，上海银行间同业拆借利率成为境内外人民币资产定价的主要基准利率，人民币汇率中间价成为境内外人民币交易定价的主要汇率基准；进一步提高在沪外资金融机构资产总额的市场份额。

上海金融市场直接融资额占社会融资规模比重达到22%左右；管理资产规模达到30万亿元左右。

——上海金融从业人员达到32万人左右，国际化高端金融人才和新兴金融领域的人才明显增加；金融发展环境的国际竞争力明显增强，金融法律、税收、监管等与国际惯例接轨程度明显提高。

与人民币相关的各项业务的拓展、升级无疑是上海国际金融中心“十二五”时期的重中之重。在《规划》全文中，“人民币”出现的次数高达43次，很多目标和工作重点都与人民币直接相关。其中，提出建设五个人民币“中心”成为重中之重：

· 人民币跨境支付清算中心

以建设人民币跨境支付清算中心为重点，加快建设现代化金融基础设施体系加强金融基础设施建设是保障上海国际金融中心稳定运行和创新发展的客观需要。根据人民币跨境使用的发展趋势，在遵循市场规律和国家统一部署下，以建设人民币跨境支付清算中心为重点，加快建设统一、安全、高效的现代化金融基础设施体系。

· 人民币跨境投融资中心

以建设人民币跨境投融资中心为重点，加快提高金融国际化水平提高国际化程度是当前和今后一段时期提高上海国际金融中心能级和影响力的关键。要抓住国际金融体系变革调整的机遇，以人民币跨境使用为契机，不断扩大金融对外开放，加快建设人民币市场，不断提升上海金融中心参与国际金融竞争、配置全球金融资源的能力。

· 人民币产品基准价格形成中心

基本形成国内外投资者共同参与，具备较强交易、定价、信息功能的多层次金融市场体系；逐步形成人民币跨境投融资中心、人民币产品基准价格形成中心、大宗商品定价中心和金融资讯服务中心。

· 人民币产品创新中心以及人民币资产管理中心

基本形成各类机构共同发展、具有较强创新和服务功能的金融机构体系，逐步形成人民币产品创新中心、人民币资产管理中心和航运贸易金融服务中心。

· 专家评说

——上海市发展改革研究院金融研究所所长任新建认为，创新、交易、定价、清算相辅相成，有机统一，共同构成国际金融中心的四大核心功能，这已被英国伦敦、美国纽约、中国香港等老牌国际金融中心所证明。

——央行上海总部调查研究部主任余文建指出，“十一五”期间，人民银行有序推进金融市场对外开放和人民币跨境使用取得了一定成效。《规划》提出的“十二五”期间主要任务之一，就是以建设人民币跨境投融资中心为重点，加快提高金融国际化水平，人民银行也将会根据国家金融改革开放的总体部署，继续推进扩大金融市场的对外开放。

——“在过去一年半的时间里，人民币跨境贸易的进程和扩张速度超过了很多人的想象，这说明市场是有需求的。”汇丰集团大中华区首席经济学家屈宏斌对人民币国际化的前景做出乐观预计。“两年之后，人民币跨境贸易的结算量将达到中国进出口贸易总额的三分之一，到那个时候，人民币将成为全球三大贸易结算货币之一。”

——摩根大通中国首席经济学家朱海滨表示，预计2012年人民币对美元升值3%-4%，人民币缓慢升值符合中国的长期战略需求，建议通过扩大现有投资渠道或者推出新的投资机制，以进一步培育离岸人民币的投资资产功能，进而促进人民币国际化的可持续发展。

——中国社科院金融研究所副所长殷剑锋则表示，将上海打造成为人民币跨境支付的清算中心，其背后的实质是人民币资本项目要逐渐开放，然后才会涌现资本项下的跨境交易。只有资本项目放开，才会谈到清算的问题。

——银河证券首席经济学家左小蕾认为，《规划》所确立的上海的全球性清算中心地位的目标很容易实现，但要做到真正的全球性清算中心地位，还需要具体的内容加以充实才能实现。

“十一五”期间，上海金融业务创新不断推进，跨境贸易人民币结算、期货保税交割等一批重要的创新业务有序推出，有力地提升了金融服务水平。但与此同时，市场机制不完善、创新能力不强、开放度不够仍然制约着上海国际金融中心建设进程。因此，“加快提升金融创新能力”被列为“十二五”时期上海国际金融中心建设的发展目标：

· 形成以市场需求为导向、金融市场和企业为主体的金融创新机制

以加快金融市场改革创新为重点，不断提升金融中心服务经济社会发展的能力服务我国经济社会发展是上海国际金融中心建设的出发点和落脚点。进一步深化金融改革，支持和鼓励金融创新，形成以市场需求为导向、金融市场和金融企业为主体的金融创新机制；不断扩大金融服务领域，充分发挥上海金融市场种类齐全、金融机构体制健全、金融发展环境良好的优势，先行在上海开展金融市场、金融机构、金融产品等方面的创新。

· 研究有利于促进金融创新的金融税收策

研究借鉴成熟的国际金融中心经验，争取率先开展金融税收制度改革试点，充分发挥合理税制安排在促进金融创新发展、增强金融国际竞争力中的重要作用。研究有利于金融市场发展，有利于航运金融、贸易金融发展，有利于促进金融创新的金融税收政策。

·丰富和完善金融工具和金融机构适用的会计标准

根据国家统一的会计准则制度，参照国际财务报告准则的发展趋势，结合建设国际金融中心的实际需要和金融监管、金融创新的发展，丰富和完善金融工具和金融机构适用的会计标准。

“十二五”时期，上海国际金融中心建设将越来越国际化，将越来越名副其实。“国际化”也成为此次《规划》中多次提及的关键词之一：

· 必须坚持市场化、国际化、法治化的推进方向

不断推进金融市场化改革，进一步发挥金融市场在资源配置中的基础性作用；不断扩大金融对外开放，加快提升上海金融中心配置全球金融资源的能力；不断完善金融、税收、会计、信用、监管等制度，加快构建符合发展需要和国际惯例的法规制度体系以及具有国际竞争力的金融发展环境。

· 金融国际化程度明显提高

金融国际化程度明显提高。到2015年，参与上海金融市场的境外投资者规模显著扩大；上海证券交易所主要指数、上海大宗商品期货价格的国际影响力显著提升，上海银行间同业拆借利率成为境内外人民币资产定价的主要基准利率，人民币汇率中间价成为境内外人民币交易定价的主要汇率基准；进一步提高在沪外资金融机构资产总额的市场份额。

· 加快提高金融国际化水平提高国际化程度

以建设人民币跨境投融资中心为重点，加快提高金融国际化水平提高国际化程度是当前和今后一段时期提高上海国际金融中心能级和影响力的关键。要抓住国际金融体系变革调整的机遇，以人民币跨境使用为契机，不断扩大金融对外开放，加快建设人民币市场，不断提升上海金融中心参与国际金融竞争、配置全球金融资源的能力。

· 进一步提高专业服务业国际化水平

支持中外资金融机构深化股权、业务等方面的战略合作。继续推动银行业、保险业对外开放，稳步推进证券业、期货业对外开放，支持符合条件的在沪合资证券公司扩大业务范围。在大力培育民族品牌机构的同时，进一步提高会计审计、法律服务、资产评估、金融资讯等专业服务业国际化水平。

· 鼓励有条件的金融专业服务机构向规模化、国际化发展

研究完善政策措施，加快构建与金融市场发展相适应的专业服务和中介服务（以下统称“专业服务”）体系。创新完善与金融相关的专业24服务业监管体制和模式，增强行业自律，支持与金融相关的会计审计、法律服务、资产评估、投资咨询、资信服务、资金和保险经纪等专业服务机构规范发展，鼓励发展金融数据处理、金融软件开发、客户服务等服务外包。支持金融专业服务机构创新经营模式和服务业态，开展多元化经营。鼓励有条件的金融专业服务机构向规模化、国际化发展。积极培育全球金融资讯服务市场，支持金融资讯机构加快发展。大力发展信用评级业，积极培育民族品牌信用评级机构。

“十二五”时期是加快推进上海国际金融中心建设的关键时期，也是可以大有作为的重要战略机遇期。《规划》阐述了上海国际金融中心建设的指导思想、发展目标和主要任务，是指导“十二五”时期上海国际金融中心建设的行动纲领。

· 国际环境：世界经济金融格局在复苏中加快调整

“十二五”时期，世界多极化、经济全球化趋势继续深入发展，世界经济格局进一步调整，以中国、印度等为代表的新兴经济体的地位进一步上升。新兴经济体和发展中国家在国际金融事务中的话语权将进一步提高，全球跨国金融业务和金融交易将不断向新兴经济体倾斜。这些变化将为上海加快推进国际金融中心建设提供良好机遇。

· 经济基础：我国经济持续较快发展

“十二五”时期，我国经济将继续保持平稳较快发展，经济实力将不断增强。同时，加快经济结构调整和发展方式转变将成为我国经济发展的突出特征，我国经济实力不断增强。现代服务业、先进制造业以及战略性新兴产业发展将明显加快，内需特别是消费需求在推动经济增长中的作用将更加突出；长三角地区转型升级加快推进，以上海为核心的具有较强国际竞争力的世界级城市群加快形成。

· 重要动力：人民币国际地位逐步提高

随着我国经济实力不断增强，人民币可兑换程度不断提高，境外交易主体对人民币作为结算货币、投资货币、储备6货币的需求将不断上升，人民币走向国际货币的进程逐步加快。这是进一步提升上海国际金融中心的国际化程度和国际资源配置功能的重要动力。

· 关键机遇：“十二五”是大有作为的重要战略机遇期

“十二五”时期是加快推进上海国际金融中心建设的关键时期，也是可以大有作为的重要战略机遇期。随着全球金融市场竞争日趋激烈，金融风险防范面临新的要求，同时，我国经济、金融改革开放也在不断深化，这些都为上海国际金融中心建设提供了广阔的发展空间。