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币圈浮沉（一）｜最严监管年交易所真假“逃亡”

2021-12-22 21:53:53 来源：北京商报

回顾2021年，币圈可谓是遭受了前所未有的打击。十部门最强监管、社交平台拉黑封杀、银行支付机构也全面封堵……一大波币圈交易所宣称清退出海，但是否“逃亡”，真假难辨。在业内人士看来，展望2022年，币圈交易所监管将持续高压，虚拟货币整治将继续加码，普通消费者切勿介入这类非法高风险游戏，注意保护好自身财产安全。

“致命”暴击

最强监管风暴下的币圈，2021年可谓是迎来“致命暴击”。

先是多家搜索社交平台对币圈交易所关键词封杀，紧接着多家银行支付机构又对比特币等交易进行封堵，此后又迎三协会集体发声直击虚拟货币炒作，最后再遭央行等十部门全面阻击，自此，虚拟货币上下游相关业务活动正式被定性为非法金融活动，哪怕是境外币圈交易所，只要通过互联网向我国境内居民提供服务，同样定性为非法。

此背景下，风声鹤唳的币圈交易所，也在多方“喊打”下集体出海。最先反应的是火币交易所，十部门监管通知下发当天，北京商报记者从知情人士处获悉，火币便宣布停止中国大陆新用户注册，仅保留中国台湾与中国香港地区新用户注册。

此后，包括币安、OKEx、抹茶、BHEX等多家交易所，也纷纷宣布跟进退出举动，大意均是将对平台用户进行清查，退出中国大陆市场，后续主攻海外。

不过，退出并非易事。正如一交易所从业人士向北京商报记者所述，“目前市场上的交易所成百甚至上千家，哪是想清退就能清退的”，一方面，市面上部分中小型交易所各种黑客和技术类的安全事故非常多，很难保证用户的资产安全；另外，大部分交易所储备金不到用户资产的30%，平台基本都是依靠拉新充值，老用户才有提现可能。一旦突然关闭不少平台会出现跑路、失联的状况……

例如，就在近期，一家名为AOFEX的交易所就陷入质疑中，因为无法登录、无法提币引起币圈市场一片恐慌。

币圈交易所的多轮打击，在币价上也有所体现。以9月24日十部门监管事件为例，该消息公布后，比特币等虚拟货币价格便出现大幅回落，1个月内跌幅达12%，尽管在11月刷新历史新高，但12月价格再次缩水。截至12月22日19时16分，比特币最新报价4.92万美元，月度跌幅达14.6%。

“虚拟货币场外交易商和大部分交易所不受监管，甚至有虚构交易、操纵价格、侵吞客户资金的情况，对此，2021年币圈交易整体而言维持了高压态势。” 上海对外经贸大学区块链技术与应用研究中心主任刘峰告诉北京商报记者，因为价格暴涨暴跌，其套利空间也吸引了我国一部分参与交易用户的资金进入币市，这也客观上给监管上带来了更大压力。

中南财经政法大学数字经济研究院执行院长、教授盘和林则进一步提到，一轮接一轮的高压监管下，大部分交易所已经和金融机构脱钩，并进一步和国内用户脱钩，虚拟货币波动对我国的风险传导基本排除。但不可忽视的是，目前市场上还存在一定的C2C交易市场和交易所违规状况需要处理，需要引起关注。

真假“逃亡”

最严监管后的币圈交易所，看似大潮退去，但北京商报记者多次实测发现，仍有交易所面向国内用户开放交易，甚至顶风奖励拉新。

例如，目前大部分交易所均称不对国内用户开放交易，但北京商报记者12月22日通过官网链接，仍正常登录上了一家头部交易所；尽管宣称退出大陆市场，但北京商报记者也发现，仍有不少币圈交易所在顶风拉新促活，甚至手把手教用户翻墙注册；此外，虽然监管明确币圈产业链非法，但还是有不少币圈营销网站也在为一些交易所违规引流……

目前市场情况是：宣布清退后，仍有不少交易所的运营人员通过微信朋友圈、百度贴吧等渠道建群拉人；除了交易正常开放外，也有多家交易所仍面向用户推出了“邀请好友获取奖励”的拉新营销；甚至还有交易所诱导用户完成企业账户认证，鼓励用户通过企业账户参与交易。

一业内资深从业人士也向北京商报记者证实了这些市场乱象，他表示，目前确实有一部分交易所，虽然限制了网站或者App内的交易，但是仍然可以登录进去看相关的交易信息；同时，目前币民为了绕过对国内用户的限制，甚至开始购买外籍人员身份证明开设外籍账户进行交易。

“交易所对国内用户开放，教用户翻墙，这些行为在国内本身属于违法行为，需要严厉打击。”盘和林告诉北京商报记者，市场乱象不止，一方面是虚拟货币本身存在隐蔽性，其去中心化的设计让监管面临重重困难，另一方面是虚拟货币交易所不愿意放弃国内用户，这对于它们来说意味着庞大的经济利益。需要注意的是，要小心虚拟货币通过非正规渠道死灰复燃，从而将虚拟货币波动风险导向国内。

另在一业内分析人士看来，虚拟货币交易也存在一定历史原因和现实原因。目前，多个币圈交易所仍通过C2C平台支持用户买卖，一是C2C交易模式作为绕道监管的方式方法已存在数年，目前很难彻底封堵；二是现实原因方面，国内投资者要想进行虚拟货币交易，必然离不开资金的流转以及银行卡介质，在买卖双方两者“你情我愿”躲避监测的前提下，支付方也难以排查。

持续高压

业内预测，目前币圈交易新套路不断，导致仍有监管空白出现，可以预测后续还会进一步追踪完善。

正如刘峰说道，“对于2022年币圈交易所监管走向，我个人认为还是维持高压态势，主要体现在以下两个方面：一方面疫情短期内没有看到能结束的迹象，导致主权货币增发的势头并没有显著降低，导致一部分资金还是会继续流入币市，监管压力仍然高企；另一方面国内交易者的反监管技术手段持续加强，监管面在技术手段和方法上面临新技术的考验”。

对于后续治理，刘峰建议，监管一方面应在传统金融体系中强化资金监管力度，防范资金流入币市；另一方面，技术上也应进一步结合最新网络安全技术，在交易传输信道和源头上加强监管的治理能力。

盘和林则预测道，后续交易所监管将进一步加码，进一步打击交易所暗度陈仓发展国内用户的行为。“由于虚拟货币本身具有隐蔽性，因此要抓住重点，对于私底下存在的C2C零散交易，可以通过大数据跟踪的方式来实施监管，而对于交易所违规吸纳国内用户的行为，要给予重拳出击。”

除了机构风险外，炒币者通过C2C交易，也或面临账户被限制、冻结的风险。对此，前述分析人士建议，除了各类虚拟货币发行融资活动应当停止外，消费者也应该选择正规金融机构发行的理财产品，不要盲目相信虚拟货币的暴富陷阱，应树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识。

北京商报记者刘四红

标签：交易所真假监管